מדיניות הפרטיות

1. מידע שנאסף בעת גלישה או השארת פנייה

• פרטי זיהוי וקשר: שם, מספר טלפון, כתובת דוא״ל כאשר היא נמסרת, ותוכן הפנייה.
• מידע פנסיוני, פיננסי ומקצועי שהפונה בוחר למסור: פונה רשאי, לפי בחירתו, למסור כבר במסגרת הפנייה מידע אישי הנוגע לקצבאות, פנסיה, חסכונות, קופות, פיצויים, הכנסות, מס, ביטוחים, זכויות, מסמכים או נתונים פיננסיים ופנסיוניים אחרים הרלוונטיים לשאלה או לשירות המבוקש. מידע כזה עשוי להישמר כחלק מרשומת הפנייה גם אם טרם נוצרה התקשרות כלקוח.
• מסמכים וקבצים: אם קיימת אפשרות להעביר מסמך או אם מסמך נשלח למשרד בעקבות הפנייה, הוא עשוי לכלול מידע אישי, פיננסי, פנסיוני, ביטוחי, מיסויי או אחר שהפונה בחר למסור.
• תיעוד הסכמה בטפסי ליד: במערכות הרלוונטיות אנו עשויים לשמור את נוסח ההסכמה שאושר, גרסתו, מועד האישור, מקור הפנייה, מזהה אסמכתא ופרטים טכניים כגון כתובת IP וסוג דפדפן/User Agent, כאשר מידע זה זמין, לצורך תיעוד וטיפול בפנייה.
• תגובות למאמרים: כאשר אפשרות התגובות זמינה, אזור התגובות נפרד מטופסי הליד ומיועד לקבלת שם ותוכן תגובה בהתאם לשדות המוצגים בו. תגובות אינן מועברות למערכת ניהול הלידים לצורך יצירת פנייה שיווקית.
• מידע טכני: שרתי האתר ושירותי התשתית עשויים לתעד מידע טכני כגון כתובת IP, סוג דפדפן ומכשיר, זמני גישה, בקשות לשרת ועוגיות או אחסון מקומי הדרושים לתפעול השירות.

2. מידע שנאסף ונשמר במסגרת שירות מקצועי

כאשר אדם בוחר להתקדם לתכנון או לשירות מקצועי, המשרד עשוי לאסוף ולשמור מידע מפורט יותר במערכת ניהול הלקוחות (CRM) ובמערכות העבודה של המשרד. היקף המידע תלוי בשירות, בנסיבות ובמידע שהלקוח בוחר למסור או מאשר לקבל לצורך הטיפול.

• מידע פיננסי, פנסיוני ומיסויי: נתוני הכנסה, קצבאות, חסכונות, פיצויים, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, זכויות, נתוני מס, תלושי שכר, אישורים, דוחות ומסמכים רלוונטיים.
• מידע אישי ומשפחתי: מידע הנדרש להבנת מצב הלקוח והשלכות החלטות הפרישה, כגון מצב משפחתי ופרטים רלוונטיים על בן או בת זוג, שארים ומוטבים.
• מידע רפואי: מידע רפואי או בריאותי עשוי להישמר כאשר הלקוח בוחר למסור אותו והוא רלוונטי לצורך השירות, זכויות, כיסויים ביטוחיים, מוצר ביטוחי או טיפול מקצועי אחר. איננו מבקשים מידע רפואי מכל גולש או מכל מי שמשאיר פרטי קשר, אלא בהתאם לצורך הרלוונטי.
• מסמכים ותיעוד הטיפול: מסמכים שהלקוח מעביר, סיכומי שיחות ופגישות, משימות, סטטוס טיפול, תכתובות ותיעוד אחר הדרוש לניהול השירות.

מידע פיננסי, פנסיוני ורפואי עשוי להיות מידע רגיש במיוחד. מומלץ למסור מידע כזה רק כאשר הוא רלוונטי לפנייה או לשירות, ולהימנע משליחת מידע שאינו נדרש.

3. כנסים, תשלומים והמלצות מצולמות

• הרשמה לכנסים ותשלום: אנו עשויים לקבל פרטי רישום ופרטי עסקה הנדרשים להרשמה. כאשר התשלום מבוצע באמצעות Grow, פרטי כרטיס האשראי מעובדים במערכת Grow ואינם נשמרים בדף התשלום באתר שלנו.
• המלצות מצולמות: כאשר אדם בוחר למסור המלצה מצולמת, עשויים להישמר שם, טלפון, וידאו וקול, תשובות לשאלות, מזהה הקלטה, מועד וגרסת ההסכמה ופרטים טכניים הדרושים להעלאה ולתיעוד ההסכמה.

4. מטרות השימוש במידע

• לחזור לפונה בנוגע לפנייתו, להבין את הצורך ולנהל את המשך הטיפול.
• למסור מידע מקצועי רלוונטי לפנייה ולהציע את שירותי המשרד בתשלום, בהתאם לנוסח ההסכמה המוצג בטופס.
• לבחון מידע ומסמכים שהפונה בחר למסור כדי להבין את נושא הפנייה ואת ההתאמה האפשרית לשירות.
• לספק שירותי תכנון פרישה ומיסוי, בחינת חלופות, טיפול במסמכים, תיאום פגישות וניהול השירות המקצועי.
• לבדוק זכויות, כיסויים, מוצרים או צרכים ביטוחיים ופנסיוניים, כאשר הלקוח בחר למסור מידע רלוונטי לצורך זה.
• לנהל הרשמה לכנס או אירוע, ביצוע עסקה, שירות לקוחות ותיעוד הקשור להרשמה.
• לקבל המלצה מצולמת, לשמור תיעוד של ההסכמה ולהשתמש בסרטון לצורכי פרסום ושיווק רק בהתאם להסכמה שניתנה ביחס לסרטון.
• לתפעל ולאבטח את האתר והמערכות, לאתר תקלות, למנוע שימוש לרעה ולשמור על יציבות השירות.
• לקיים הוראות דין, דרישות רגולטוריות, ניהול רשומות והגנה על זכויות משפטיות.

שיווק עתידי: טופס הפנייה הקיים מיועד לחזרה לפונה בנוגע לפנייתו, למסירת מידע מקצועי ולהצעת שירותי המשרד בתשלום. שימוש עתידי נפרד בפרטים לצורכי שיווק שאינו קשור לפנייה המקורית ייבחן וייושם רק בהתאם לדין ולבסיס ההסכמה הנדרש.

5. הסכמה בטפסי פנייה

בטפסי הליד הרלוונטיים מוצגת תיבת הסכמה שאינה מסומנת מראש ונדרשת לפני שליחת הפנייה. נוסח ההסכמה מאפשר למשרד להשתמש בפרטים שנמסרו כדי ליצור קשר בנוגע לפנייה, למסור מידע מקצועי ולהציע את שירותי המשרד בתשלום. ניתן לעיין גם בנוסח ההסכמה המלא.

6. מערכות וספקי שירות חיצוניים

לצורך הפעלת האתר, טיפול בפניות ומתן השירות אנו נעזרים במערכות ובספקי שירות. מידע מועבר או נחשף להם רק במידה הנדרשת למטרה הרלוונטית. בין המערכות והשירותים הפעילים או המקושרים באתר:

• Leadi / מערכת ניהול לידים: פניות מטפסי ליד עשויות להישלח למערכת לצורך ניהול הפנייה, תיעוד ההסכמה והמשך טיפול.
• מערכת ניהול הלקוחות (CRM): משמשת לניהול פניות ולקוחות, תיעוד הטיפול ושמירת מידע ומסמכים הקשורים לשירות. בהתאם למידע שהפונה או הלקוח בוחר למסור, המערכת עשויה לכלול גם מידע אישי, פיננסי, פנסיוני, ביטוחי, מיסויי או רפואי הרלוונטי לטיפול.
• BAFI — מערכת לניהול משרד ביטוח ופיננסים: משמשת במסגרת העבודה המקצועית לניהול ולעבודה עם נתוני לקוחות, פוליסות, תביעות ומסמכים סרוקים. בהתאם לשירות ולמידע שנמסר למשרד, עשוי להישמר או להיות מעובד בה מידע אישי, פיננסי, פנסיוני, ביטוחי ומסמכים רלוונטיים לטיפול.
• Grow: משמשת בעמודי הרשמה ותשלום רלוונטיים. פרטי התשלום והעסקה מעובדים במערכת Grow בהתאם לתנאי השירות ומדיניות הפרטיות שלה.
• WhatsApp: האתר כולל אפשרות ליזום שיחה באמצעות WhatsApp. כאשר המשתמש בוחר לעבור ל-WhatsApp, מידע שנמסר במסגרת השיחה מעובד גם במערכות WhatsApp/Meta בהתאם לתנאיהן.
• YouTube: באתר מוצגים סרטוני המלצה באמצעות YouTube, ובחלק מהמקומות נעשה שימוש בכתובות youtube-nocookie.com במצב פרטיות משופר. בעת טעינת סרטון או צפייה בו עשויה להיווצר תקשורת עם שירותי YouTube/Google.
• ספקי אחסון, ענן ותשתית: האתר, קבצים, תיעוד טכני והעלאות עשויים להיות מעובדים באמצעות ספקי אחסון, שרתים, ענן ואבטחת תשתיות המסייעים לנו להפעיל את השירות.
• גופים מקצועיים ורשויות: כאשר הדבר נחוץ לצורך שירות שהוזמן, הרשאה שניתנה או חובה שבדין, מידע עשוי להימסר לגופים מוסדיים, חברות ביטוח ופנסיה, רשות המסים, המוסד לביטוח לאומי, רואה חשבון, בעלי מקצוע רלוונטיים או רשויות מוסמכות.

המשרד אינו מוכר פרטי קשר שנמסרו בטופס ואינו מעביר אותם לצדדים שלישיים עצמאיים לצורך שיווק מטעמם.

7. עוגיות, אחסון מקומי ושירותי צד שלישי

האתר עשוי להשתמש בעוגיות (Cookies) ובאחסון מקומי הדרושים להפעלה תקינה, שמירת העדפות, אבטחה, נגישות ותפקוד רכיבים. שירותים חיצוניים שמופעלים לפי בחירת המשתמש, כגון סרטוני YouTube או מעבר ל-WhatsApp, עשויים להשתמש בטכנולוגיות משלהם ולעבד מידע בהתאם למדיניות שלהם.

האתר כולל מנגנון לניהול בחירת המשתמש ביחס לעוגיות שאינן חיוניות. באמצעות הבאנר ניתן לאשר או לדחות שימוש בעוגיות שאינן חיוניות, ולפתוח מחדש את העדפות העוגיות באמצעות הקישור הייעודי באתר. מדיניות זו אינה מצהירה על שימוש בפיקסלים פרסומיים או כלי פרסום התנהגותי מסוימים אלא אם הם הוטמעו בפועל ויצוינו בעדכון מתאים.

8. שמירת מידע

מידע נשמר למשך הזמן הנדרש באופן סביר לצורך המטרה שלשמה נאסף, טיפול בפנייה, מתן השירות, תיעוד הסכמות, ניהול עסקה או אירוע, אבטחת מידע, ניהול רשומות, עמידה בחובות דין והגנה על זכויות. משך השמירה עשוי להשתנות לפי סוג המידע וההקשר.

סרטוני המלצה ותיעוד ההסכמה הנלווה להם עשויים להישמר כל עוד נעשה בהם שימוש בהתאם להסכמה או כל עוד קיים צורך סביר לשמור תיעוד של ההסכמה, בכפוף לדין ולבקשות מתאימות.

9. אבטחת מידע

המשרד נוקט אמצעים סבירים ומקובלים לצמצום הסיכון לגישה, שימוש, שינוי או חשיפה בלתי מורשים של מידע. עם זאת, אין מערכת דיגיטלית המעניקה אבטחה מוחלטת, ולכן אין באפשרותנו להבטיח חסינות מלאה מפני כל אירוע אבטחה.

10. עיבוד באמצעות ספקים מחוץ לישראל

חלק מספקי התשתית והשירותים החיצוניים פועלים באמצעות מערכות ושרתים שעשויים להימצא מחוץ לישראל. במקרים אלה מידע עשוי להיות מעובד במדינות אחרות, בהתאם לשירות שבו נעשה שימוש, לתנאי הספק ולהוראות הדין החלות.

11. זכויות ובקשות בנוגע למידע אישי

בהתאם לסעיפים 13–14 לחוק הגנת הפרטיות, ניתן לפנות אלינו בבקשה לעיין במידע אישי המוחזק על אודותיכם. אם לאחר העיון תמצאו שהמידע אינו נכון, שלם, ברור או מעודכן, ניתן לבקש את תיקונו או מחיקתו, הכול בכפוף להוראות הדין, לזיהוי מתאים ולחובות שמירת מידע החלות על המשרד.

12. עדכונים למדיניות

אנו עשויים לעדכן מדיניות זו מעת לעת, בין היתר כאשר נוספים לאתר טפסים, שירותים, מערכות, ספקים או שימושים חדשים במידע. מועד העדכון האחרון יופיע בראש העמוד.

13. יצירת קשר בנושאי פרטיות

לשאלות או בקשות בנוגע למידע אישי ולמדיניות הפרטיות ניתן לפנות למשרד בדוא״ל: [email protected].