ואתם עומדים להתחיל לקבל קצבה או שכבר התחלתם.
רגע לפני שמחליטים
לא כל מי שמקבל קצבה צריך לבחור באותה דרך
גובה הפטור ממס אינו נקבע רק לפי גובה הפנסיה. משיכות פיצויים מהעבר, מענקי פרישה, עבודה במקביל לקצבה והיוון כספים עשויים להשפיע על התמונה. לכן חשוב למפות את הנתונים לפני הגשת הבקשה.
חשוב לדעת
קיבוע זכויות כולל בחירות שחלקן עשויות להיות מוגבלות לשינוי בהמשך. המטרה אינה לבצע פעולה אוטומטית, אלא להבין את האפשרויות ואת המשמעות שלהן עבורכם.
אם אחד מהמצבים האלה מוכר לכם, כדאי לעצור ולבדוק
ובמקביל מקבלים או שוקלים להתחיל לקבל פנסיה.
או קיבלתם מענקי פרישה ממעסיקים קודמים.
ואתם רוצים להבין מה נבחר ומה המשמעות להמשך.
מה אנחנו בודקים?
תמונה אחת שמחברת את כל החלטות הפרישה
- הפטור האפשרי על הקצבה המזכה
- פיצויים ומענקים שנמשכו בעבר
- קצבה לצד המשך עבודה והכנסות נוספות
- אפשרויות היוון והשפעתן על הפטור
- טפסים, אישורים והחלטות שכבר הוגשו
- התאמת התהליך לנתונים האישיים והמשפחתיים
למה לא כדאי לדחות את הבדיקה?
אשמח לבדוק לפני שמגישיםאחרי שמגישים, חלק מהבחירות עשויות להיות מוגבלות לשינוי
קיבוע זכויות משפיע על האופן שבו מנוצלים הפטורים לאורך שנות הקצבה. בדיקה מוקדמת מאפשרת להבין את האפשרויות לפני שמגישים למס הכנסה ולפני שמקבלים החלטה שקשה יותר לשנות בהמשך.
שלושה שלבים פשוטים
1משאירים פרטים
שם וטלפון כדי שנוכל לחזור אליכם.
2שיחת היכרות קצרה
נבין היכן אתם נמצאים ומה כבר בוצע.
3מחליטים אם להתקדם
נציג מה צריך לבדוק ומהו המשך התהליך.
מי עומד מאחורי הבדיקה?
נדב דהן — תכנון פרישה ומיסוי
בעל רישיון פנסיוני, מלווה פורשים ומשפחות בתהליכי פרישה, קבלת קצבה ומיסוי. העבודה נעשית בצורה אישית, זהירה ובהתאם למסמכים ולנתונים של כל אדם.
שירות ללקוחות מכל הארץ
ליווי אישי ומקצועי גם מרחוק, בהתאם למסמכים ולנתונים שלכם.
המשרד בקריית גתכמה דברים שכדאי לדעת מראש
האם כל פורש חייב לבצע קיבוע זכויות?
לא בהכרח. הצורך והעיתוי תלויים בגיל, בקצבאות, בהכנסות ובפעולות שבוצעו בעבר.
האם אפשר לשנות החלטה לאחר ההגשה?
בחלק מהמקרים קיימות מגבלות ומועדים לשינוי. לכן חשוב להבין את האפשרויות לפני ההגשה.
מה צריך להכין לבדיקה?
בדרך כלל דוחות קצבה, טפסי 161, מידע על פיצויים ומענקים ונתוני הכנסה. בשיחה הראשונית נסביר מה רלוונטי למקרה שלכם.
רוצים להבין אם קיבוע זכויות רלוונטי עבורכם?
השאירו שם וטלפון, והמשרד יחזור אליכם לשיחת היכרות קצרה. השיחה הראשונה ללא עלות וללא התחייבות.
